In deze aflevering 5 maken we een balans op van het financiële gebeuren in China.  En we werpen een blik op de verzekeringswereld.  

Geld en vertrouwen was geen evidentie in China.  Dat is intussen veranderd.   China heeft de internationale bankencrisis overleefd in 2008. De overheid pompte maar liefst 500 miljard dollar in staatsbedrijven.   Maar in 2015 beleefde China een heuse beurscrash.  Vanaf dan zijn investeerders zich gaan professionaliseren.  En vooral met de inzet van artificiële intelligentie is het vertrouwen enorm aangegroeid.   Een groot verschil met het Westen waar nog veel advies wordt geleverd door eerder traditionele makelaars.   

Investeringsplatformen zoals Ant Fortune van Alibaba kennen een indrukwekkende groei.

China lijkt wel het enige land met de rijkste inwoners.  Er zijn daar meer selfmade miljardairs dan in Amerika maar schijn bedriegt.   De inkomensongelijkheid in China blijft beanstigend stijgen.  Niet iedereen plukt de vruchten van de economische vooruitgang. 

Niettemin is de geldmarkt meer dan in het Westen gedigitaliseerd.  Meer dan 75% van alle online transacties gebeurt in China met de smartphone.  Digitaal of mobiel betalen is het nieuwe normaal.   En daar hebben succesvolle diensten als WePay van Tencent en AliPay van Alibaba aan bijgedragen. 

China is ook de leider van online leningen.  Een echt lenersparadijs, zeker met hun peer-to-peer leningen (P2P).   

En dan is er nog de groeiende verzekeringsmarkt. PingAn Insurance is e grootste verzekeraar in de wereld.  En de nieuwkomers blijven zich aanbieden die op hun beurt alweer voor disruptie zorgen.  

De fintech-bedrijven in China zullen ongetwijfeld ook invloed hebben op onze Westerse aanpak in de financiële wereld en in de verzekeringssector. 

Ook met enkele Chinese woorden/begrippen vertoeven we in de financiële arena.