Dans cet épisode, je présente un plan en cinq étapes pour obtenir la paix financière, devenir propriétaire et atteindre l'indépendance financière. Le plan met l'accent sur l'élimination des dettes de consommation, l'accumulation d'une mise de fonds et d'un fonds d'urgence, l'achat d'une maison selon ses moyens, l'investissement pour l'indépendance financière, et enfin, le remboursement de l'hypothèque. Je partage mon expérience personnelle et mes conseils adaptés des baby steps de Dave Ramsey, tout en encourageant une approche conservatrice pour capitaliser sur nos talents et l'expertise professionnelle. Les auditeurs sont invités à télécharger un PDF détaillant ce plan sur mon site web pour suivre les étapes en parallèle avec le podcast.

Pour télécharger le PDF du plan en 5 étapes : https://www.frederiklacharite.com/5etapes

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Indépendance et hypothèques est une émission où je partage mes connaissances et mon expérience en finance personnelle. Je suis courtier hypothécaire inscrit auprès de l'AMF mais les conseils hypothécaires dans cette émission ne s'appliquent peut-être pas dans votre situation. Consultez le professionnel approprié pour obtenir des conseils qui s'appliquent à votre situation.

Dans cet épisode du podcast, je réponds à un courriel d'un auditeur concernant son renouvellement hypothécaire. J'explique les différentes options disponibles, telles que rester avec le même prêteur, utiliser un courtier hypothécaire pour des financements supplémentaires, et comparer avec d'autres prêteurs. L'auditeur souhaite savoir s'il doit accepter un taux fixe sur trois ans ou opter pour un taux variable, et envisage également de vendre sa maison dans les trois ans. Je donne des conseils sur les avantages et inconvénients de chaque option, la possibilité de transfert d'hypothèque. Enfin, je partage des règles pour l'achat d'un véhicule et la pertinence d'ajouter une marge hypothécaire.

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Dans cet épisode numéro 66 du podcast, je parle du chapitre 1 du livre 'Breaking free from broke' de George Kamel. Ce livre, basé sur la philosophie de Dave Ramsey, examine comment éviter les dettes et atteindre l'indépendance financière. Nous explorons le chapitre 1, qui discute les pièges du système économique actuel et les raisons courantes des difficultés financières. Je partage la méthode des sept étapes de Dave Ramsey pour sortir de l'endettement, épargner pour l'avenir, et bâtir un patrimoine financier solide. Si vous êtes fatigué d'être fauché et souhaitez prendre le contrôle de vos finances, ce podcast et ce livre sont pour vous.

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Dans cet épisode, nous explorons l'impact de l'achat d'une maison sur votre santé financière. Je discute du concept important de la gestion des dettes liées à l'hypothèque et présente quatre tests d'indépendance financière. Ces tests visent à aider les acheteurs à évaluer si leur prêt hypothécaire est soutenable à long terme. D'abord, j'examine les dettes de consommation avant l'achat. Ensuite, je parle de la règle de trois fois les revenus bruts pour déterminer le montant maximum du prêt. Le troisième test se concentre sur le paiement hypothécaire qui ne devrait pas dépasser 25 % des revenus nets. Le dernier test vise à amortir le prêt sur 15 ans tout en respectant le critère de 25 % des revenus nets. L'épisode propose également des outils pratiques comme un calculateur Excel et offre des conseils pour ceux qui souhaitent approfondir leur planification hypothécaire.

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Cette semaine, j'ai une conversation avec Chantal Gagnon, ancienne courtière hypothécaire, maintenant coach financier. Chantal partage son parcours et ses cinq piliers pour atteindre la réussite financière : conscience, croyance, habitudes, amour de soi et investissement en soi. Nous explorons comment la connaissance de soi est cruciale pour améliorer sa relation à l'argent, et Chantal propose une formation et un défi de cinq jours pour aider les gens à franchir cette étape. Ce podcast inspire et offre des outils concrets pour ceux qui cherchent à atteindre l'indépendance financière.

Site web de Chantal Gagnon : https://www.frequence-abondance.ca/

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Inscription au Challenge 5 jours du 16 au 20 septembre 2024 : https://www.frequence-abondance.ca/frequence-abondance

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Dans cet épisode, je discute avec Raphael Delamarre, conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective, sur divers sujets liés au travail de Raphaël. Raphael partage son parcours, ses motivations, et explique son rôle et ses méthodes pour aider ses clients à atteindre leurs objectifs financiers. Nous explorons plusieurs types de comptes d'épargne, notamment le CELIAPP, le CELI, le REEE et le REEI, et discutons de leur importance. Nous abordons également les craintes courantes envers les professionnels financiers, l'importance d'avoir une deuxième opinion, et l'utilité de la régulation par l'AMF. Finalement, nous discutons brièvement de la stratégie de l'Infinite Banking et de ses applications spécifiques.

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Dans cet épisode, je conclus ma série de cinq épisodes sur le 'Défi Liberté' de Immofacile, un programme sur la liberté financière et l'indépendance. J'ai participé chaque soir de la semaine et partagé mes réflexions à travers des podcasts quotidiens. Je discute de diverses stratégies financières, y compris le concept des trois piliers (produire, sécuriser, multiplier) et les techniques de financement créatif. Je souligne l'importance de la motivation, du mindset, et du coaching, tout en partageant ma propre opinion sur l'utilisation de ces méthodes pour atteindre une indépendance financière durable.

Site web de immofacile : https://immofacile.ca/

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Dans cet épisode, je vous fais le compte rendu de la quatrième journée du Défi Liberté Immofacile. J'explique l'intérêt pour une stratégie d’investissement passif en immobilier plutôt que l’investissement actif, basé sur les enseignements et les erreurs partagées par Ghislain. Je détaille les trois piliers de ce système, en se concentrant aujourd'hui sur le pilier 'multiplier' et sur l’immobilier clé en main. On parle également de comment calculer la rentabilité d’un immeuble et de la prochaine étape du défi : un bootcamp en présentiel pour approfondir les connaissances acquises. Je termine en décrivant l'offre spéciale liée au Bootcamp Liberté.

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