• #793 - Policenmantel, Schenken und Kontrolle Behalten

  • Apr 4 2024
  • Length: 27 mins
  • Podcast

#793 - Policenmantel, Schenken und Kontrolle Behalten

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  • Summary

  • Mit dem Einsatz moderne und kostengünstiger Policenmäntel lassen sich Vermögenswerte steuerlich optimieren, verschenken oder vererben. Die Bezugsrechte können widerruflich oder unwiderruflich gestaltet werden. Im Depot sind die Gewinne zu 100% abgeltungssteuerpflichtig, im Policen Mantel bei Tod der versicherten Person 100% steuerfrei. Mann kann aber auch Veto-Rechte nutzen oder das die Gelder erst zu bestimmten, fixen Terminen zur freien Verfügung stehen. Somit also steuern, wann z.B. Kinder oder Enkelkinder an das Vermögen gelangen, also z.B. zum 18. Oder 25 Geburtstag oder erst zum 60.Geburtstag. Warum und für welche Fälle man das anwenden könnte, erzähle ich im heutigen Podcast Daraus kann man diverse Praxisfälle ableiten. NEU!!! Hier kannst Du Dich kostenlos für meinen Minikurs registrieren und reinschauen. Es lohnt sich: https://portal.abatus-beratung.com/geldanlage-kurs/ Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp(Transkript dieser Folge weiter unten) 📖 Mein Buch "Keine angst vor Geld": https://amzn.to/3JKAufm 📈 Matthias Finanzseminare: https://wissen-schafft-geld.de 📌 Matthias auf Facebook: https://www.facebook.com/matthiasfranzaugust.krapp 📌 Matthias auf LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/matthiaskrapp-finanzmensch/ ✅ Abatus Finanz-Newsletter: https://www.abatus-beratung.com/newsletter-anmeldung/ ⌨️ Matthias per E-Mail: krapp@abatus-beratung.com ***Bei diesem Beitrag handelt es sich nicht um eine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung*** TRANSKRIPT dieser Folge (autom. generiert): Ja hallo herzlich willkommen wieder mal der Matthias mit einer neuen Folge Wissenschaft Geld. Ja und heute möchte ich ganz gerne, wie ich dir am Dienstag versprochen habe, damit fortsetzen zu diesem ganzen Thema Polisenmantel oder Depot, was ist besser, das halt eben mit dem Einsatz von modernen und kostengünstigen Polisenmanteln. sich vermögenswerte steuerlich optimieren lassen, dass man damit schon sehr frühzeitig auch über das Thema schenken und vererben nachdenken kann, dass man die Bezugsrechte auch wiederruflich oder unwiderruflich gestalten kann und dadurch die Gewinne bis zu 100 Prozent steuerfrei stellen kann, wenn man beispielsweise eine andere Person als versicherte Person nimmt, als die die Inhaber - und Versicherungsnehmer ist oder halt, wenn man selber davon profitieren will, aber keine andere Person hat, die man einsetzen kann oder möchte, wobei es hier keine verwandtschaftlichen Beziehungen geben muss, um eine andere Person als versicherte Person einzusetzen, man zumindest 50 Prozent der Träge steuerfrei vereinnahmen kann gegenüber einem Depot. Depot, wo ja immer die Erträge zu 100 % steuerpflichtig sind und man nur seinen persönlichen Freibetrag eventuell einen V -Bescheinigung gegenhalten lassen kann oder eventuell vorherige Verluste, die man realisiert und auch im Verlustrechnung stopft, wären. Ja, das Ganze ist natürlich sehr spannend und deswegen freue ich mich auch, dass das Thema ankommt. Bei mir spielt es ja einen ganz ganz großen, wo eine in meinem Beratung zu sprechen, damit den Kunden und Mandanten Interessenten, wo ich zu tun habe, es immer im sechstelligen Bereich aufwärts geht und dann natürlich das Kapitalerträge und Versteuerungen ein ganz wichtiges Thema spielt und für Beträge, die die ersten zwölf Jahre nicht benötigt werden und wenn dann der Kunden nach zwölf Jahren auf 162 Lebens erreicht hat, ist das ein Objekt. Konstellation. Es geht aber genauso auch beim 40 -Jährigen, der vielleicht nie die Absicht hat, 22 Jahre zu warten, sondern sagt, ich will es vielleicht auch schon mit 55 machen, hat also nur 15 Jahre Zeit. Dann hat er 12 Jahre um, ist aber noch nicht 62, sondern erst 55. Auch da macht es Sinn, weil durch den Stundungseffekt der Steuersparnis heben sich die etwas höheren Gebühren absolut auf. und er könnte komplett das ganze beispielsweise auch im fünffiften Lebensjahr nach 15 Jahren ausbezahlen lassen, würde dann zwar ganz normal die Abgeltung steuern. Span hat aber wie gesagt diesen Stundungseffekt in der Versicherungs - oder in den Polizenmantel genutzt und konnte dort steuervrei Dir Träge...
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