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  • #212 - La stratégie de la tortue : ne pas se précipiter et voir long terme pour son patrimoine - Yvan Vaillant

    #212 - La stratégie de la tortue : ne pas se précipiter et voir long terme pour son patrimoine - Yvan Vaillant
    May 2 2024
    Le sujet : La stratégie gagnante des plus grandes fortunes réside dans la capacité à se projeter à long terme et à ne pas se précipiter. “Voir long terme pour ses finances” : sur le principe, on dit tous un grand Oui ! Mais dans les faits, comment arriver à se projeter à 20, 30, voire 50 ans ? Entre-temps, il y a toujours de nouveaux projets, de nouvelles opportunités qui donnent envie de faire un détour dans le chemin tout tracé de notre stratégie patrimoniale. L’invité du jour : Directeur groupe de l'ingénierie patrimoniale chez Edmond de Rothschild, Yvan Vaillant accompagne ses clients en matière de structuration, de développement, de protection et de transmission de leur patrimoine en fonction de leurs objectifs spécifiques. Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Yvan Vaillant nous explique comment voir à très long terme pour construire une stratégie qu’on est sûre de voir se déployer. Quels sont les 5 grands conseils pour élaborer une bonne stratégie patrimoniale ?Quelles sont les questions à se poser avant de fixer sa stratégie ?Existe-t-il une répartition idéale du patrimoine ?Quelles erreurs éviter pour sa stratégie patrimoniale ?Quelles sont les attentes en matière d’investissement selon les générations ? Ils citent les termes suivants : Ingénierie patrimoniale : activité interdisciplinaire combinant droit des sociétés, comptabilité et fiscalité. Cette spécialité est exercée par des experts juristes, économistes et comptables.Démembrement de propriété : acte juridique visant à diviser la pleine propriété en nue-propriété et usufruit. Ce mécanisme peut être utilisé pour réduire la fiscalité lors d’une donation ou d’une succession.Private equity ou capital-investissement : investissement dans le capital de sociétés non cotées en bourse.SARL de famille : SARL constituée entre les membres d'une même famille. Société civile : société de personnes permettant d’exercer des activités libérales, agricoles, immobilières ou intellectuelles. SCPI (société civile de placement immobilier) : organisme de placement collectif prenant la forme d’une société non cotée en bourse dont l’objectif est d’acquérir et gérer un patrimoine immobilier destiné à la location.PEA (plan épargne actions) : produit d'épargne permettant d'investir dans un portefeuille d'actions d'entreprises européennes.Family Office Département : service accompagnant une ou plusieurs familles dans la gestion de la globalité de leur patrimoine. Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale : #13 - Ne plus investir dans le vent avec le Goal Based Investing ! #99 - Mon banquier sert-il encore à quelque chose ? #165 - Private Equity : Comment investir dans les sociétés non cotées ? #191 - Investir dans les meilleures PME et ETI non cotées #206 - SARL de famille, mieux que la SCI pour votre location meublée ? Et d’anciens épisodes de GDIY : #252 Michaël Benabou - Financière Saint James On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ou ici si vous préférez Spotify. Et pour recevoir toutes les actus et des recommandations exclusives, abonnez-vous à la newsletter, c’est par ici. La Martingale est un podcast produit par CosaVostra, du label Orso Media. Merci à notre partenaire eToro de soutenir le podcast. Formez-vous au trading avec l’Academy eToro et entraînez-vous avec un compte virtuel.
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    1 hr and 8 mins
  • HS - Les recos de Matt : les épisodes à écouter entre potes

    HS - Les recos de Matt : les épisodes à écouter entre potes
    May 1 2024

    Et si on profitait des jours fériés pour parler argent en bande ?

    Matthieu Stefani vous propose sa sélection d’épisodes à (ré)écouter entre amis :

    • #16 - Mouvement FIRE : épargne hardcore et retraite à 40 ans (Victor Lora, janvier 2020)
    • #68 - Guide de l’investissement en SCPI entre amis (Gautier Delabrousse-Mayoux, juin 2021)
    • #59 - Chasser en meute, comment investir entre amis (Corentin Orsini, avril 2021)
    • #168 - Investir dans un coliving entre amis (Matt, Jérémy Gachet, Loic Audet, juin 2023)

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    3 mins
  • #211 - Adieu Excel ! Gérer son budget sans prise de tête - Maeva Courtois

    #211 - Adieu Excel ! Gérer son budget sans prise de tête - Maeva Courtois
    Apr 25 2024

    Le sujet :

    Dépenser moins pour épargner plus. Sur le papier, ça semble évident. Mais dans la pratique, comment faire pour organiser ses dépenses et son épargne sans y passer des heures ? Et comment passer le niveau supérieur pour ne pas avoir à gérer son budget seulement avec son relevé de compte et Excel ?

    L’invitée du jour :

    Maeva Courtois est la CEO et cofondatrice d'Helios. Une écobanque qui permet à ses clients d’agir contre le réchauffement climatique grâce à leur épargne.

    Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Maeva nous donne ses meilleures pratiques pour mieux organiser ses dépenses et son épargne. Découvrez :

    • Les enveloppes virtuelles et le Goal Based Investment
    • Les meilleurs outils pour gérer vos finances
    • Comment gérer les dépenses entre amis ou en couple
    • La règle des 50/30/20

    Avantages :

    Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous une réduction exceptionnelle. Obtenez 3 mois d'abonnement gratuit sur un compte Helios en suivant ce lien.

    Ils citent les références suivantes :

    • Bankin
    • Plum
    • Tricount
    • Dreams
    • L’étude de Cashbee : Les français et l’épargne
    • Plan Cash

    Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

    • #207 - Faire le tri dans les fonds durables pour éviter le greenwashing

    On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ou ici si vous préférez Spotify.

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    56 mins
  • #210 - Comment acheter les murs de son commerce de quartier (et plus si affinités !) ? - Jérémy Faucheux

    #210 - Comment acheter les murs de son commerce de quartier (et plus si affinités !) ? - Jérémy Faucheux
    Apr 18 2024

    Le sujet :

    L’immobilier d'entreprise et de commerce reste méconnu et parfois boudé par les investisseurs. Que cela passe par l'achat d'un local commercial en centre ville, d’une enseigne sur une zone commerciale ou par l'investissement dans une SCPI de grande envergure, les options sont variées. Alors, 2024, est-ce le bon moment pour franchir le pas et se diversifier ?

    L’invité du jour :

    Jérémy Faucheux est le gérant d’ECE, une société spécialiste de l’immobilier d’entreprise et de commerce dans l’ouest de la France. Locaux commerciaux, bureaux, bases logistiques : Jérémy et ses équipes participent à de nombreux projets immobiliers.

    Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Jérémy nous explique comment se lancer dans cet investissement méconnu. Dans cet épisode, il nous apprend :

    • Les différents moyens d’investir (à partir de 100€ jusqu’à 100 millions d’euros)
    • Les critères à regarder absolument avant d’acheter des murs commerciaux ou d’entreprise
    • Les grandes tendances du secteur en France en 2024
    • La législation à connaître pour anticiper les risques et futurs engagements

    Ils citent les références suivantes :

    • Le bail à construction
    • Le PLU (Plan Local d’Urbanisme)
    • Le SCoT (Schéma de Cohérence Territoriale)
    • La loi ZAN
    • Le site unemplacement.com
    • La loi issue du décret tertiaire
    • “La France moche” des zones commerciales (article Le Monde)
    • L’épisode GDIY #379 avec Clément Benoit
    • L’épisode La Martingale #36 - Acheter les murs de son poissonnier, une bonne idée ?

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  • #209 - Le guide ultime Airbnb : les 15 meilleurs conseils d'un insider - Adlène Djekiref

    #209 - Le guide ultime Airbnb : les 15 meilleurs conseils d'un insider - Adlène Djekiref
    Apr 11 2024

    Le sujet :

    Vous louez un appartement sur Airbnb ou envisagez de débuter dans la location meublée de courte durée ? Il est essentiel de connaître les codes et usages (souvent gardés secrets) pour augmenter vos locations, fixer le bon prix et attirer les meilleurs locataires.

    L’invité du jour :

    Adlène Djekiref est le country manager de Guesty en France. Après 5 années passées chez Airbnb et son activité de consultant indépendant, il connaît parfaitement les meilleures pratiques de location saisonnière courte durée.

    Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Adlène nous fait entrer dans les coulisses des plateformes comme Airbnb :

    • Comment rédiger une annonce de location attrayante ?
    • Pourquoi le ménage est le point le plus important ?
    • Faut-il accepter les animaux de compagnie ?
    • Faut-il sauter sur l’occasion de la location moyenne durée ?
    • Faut-il se diversifier avec d’autres plateformes de location ?

    Découvrez dès maintenant les meilleurs conseils d’un expert d’Airbnb !

    Avantages :

    Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous 1 mois gratuit sur Guesty. Rendez-vous juste ici pour en profiter.

    Ils citent les références suivantes :

    • AirDNA
    • Elis

    Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

    • #204 - Location saisonnière : le secret pour contourner toutes les limites !
    • #189 - Louer 30 appartements rentables 97% de l'année : la méthode Jungling

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  • #208 - Halving, ATH & ETF BTC : on fait le point sur les cryptos en 2024 ! - Owen Simonin

    #208 - Halving, ATH & ETF BTC : on fait le point sur les cryptos en 2024 ! - Owen Simonin
    Apr 4 2024

    Le sujet :

    Entre avril 2023 et mars 2024, le bitcoin est passé de 26 000€ à 67 000€. Comment expliquer cette énorme hausse ? Allons-nous droit vers le cap mythique des 100 000 dollars ? Quel sera l’impact du halving d’avril 2024 ?

    L’invité du jour :

    Pour répondre à toutes ces questions, nous avons reçu Owen Simonin, un désormais habitué de La Martingale. CEO de Meria (ex Just Mining) et youtuber aux 600K abonnés, “Hasheur” est un des plus grands experts cryptos de France.

    Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Owen nous met à jour :

    • Où en est le marché des cryptos début avril 2024 ?
    • ETF Bitcoin : est-ce une bonne nouvelle pour les investisseurs ?
    • Qu’est-ce que le halving bitcoin et à quoi s’attendre pour le prochain ?
    • Quels sont les projets les plus prometteurs selon Owen ?

    👀 Vous pouvez suivre Owen Simonin sur hasheur.com.


    Ils citent les références suivantes :

    • Les meme coins
    • L’ETF Bitcoin de BlackRock : iShares Bitcoin Trust (IBIT)
    • Les blockchains d’infrastructure : Solana, AVAX, Algorand, NEAR, MultiversX, Cardano, Polkadot
    • StarkNet
    • L’IA Stable Diffusion
    • L’épisode #381 de GDIY avec Marjolaine Grondin

    Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

    • #126 - Investir dans une nouvelle crypto
    • #131 - Comment investir en période de bear market ?
    • #155 - DCA Bitcoin : épargner et investir en crypto sans prise de tête

    On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ou ici si vous préférez Spotify.

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    1 hr and 6 mins
  • #207 - Se repérer dans la jungle des labels financiers pour éviter le greenwashing - Joseph Choueifaty

    #207 - Se repérer dans la jungle des labels financiers pour éviter le greenwashing - Joseph Choueifaty
    Mar 28 2024
    Le sujet : Se constituer un portefeuille en adéquation avec ses valeurs éthiques et écologiques : oui. Se lancer en finance responsable pour faire du bien la planète : oui. Et éviter le greenwashing : euh… Bien évidemment, on peut faire confiance aux labels, mais encore faut-il savoir ce qu’encadrent ou non tous ces labels financiers. Est-ce que si un fond exclut les énergies fossiles, il bannit aussi le nucléaire ? Pas facile de s’y retrouver dans cette jungle. L’invité du jour : Spécialiste de la gestion de fonds durables, Joseph Choueifaty est le cofondateur et CEO de Goodvest, la première épargne responsable alignée avec l’Accord de Paris. Avec Aurore Pinon-Jacques, il anime le podcast Monéthique et fait intervenir des acteurs de la transition écologique afin de partager leur expérience et leurs connaissances pour une économie plus durable. Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Joseph Choueifaty nous explique comment investir sur le marché des fonds durables sans se faire flouer. Quels sont les 4 grands labels de la finance durable en France ?Comment les 1 200 fonds ISR vont être impactés par la réforme de mars 2024 ?Quelles sont les réglementations et les labels en Europe pour les fonds durables ?Comment investir dans les fonds durables en évitant le greenwashing ?Quelle est la méthodologie de Goodvest pour garantir des investissements alignés avec l’accord de Paris ? Avantages : Bonne nouvelle, Goodvest offre à tous les auditeurs et auditrices de La Martingale, 3 mois de frais de gestion offerts pour l’ouverture d’un nouveau contrat. Pour bénéficier de cette réduction, rentrer le code MARTINGALE au début de votre inscription sur le site de Goodvest.fr Ils citent les références suivantes : Greenfin, label d'État garantissant la qualité verte des fonds d’investissement. Label Relance, label d'État spécialisé dans les OPC répondant aux besoins de financement des entreprises françaises et mobilisant l’épargne pour la relance.ISR, label d'État certifiant les supports d'épargne intégrant dans leur gestion des principes ESG. Finansol, label privé pionnier en matière de finance responsable et solidaire.B Corp, label privé reconnaissant les bonnes pratiques sociales, sociétales et environnementales d’entreprises volontaires.Novethic, média en ligne spécialisé dans la finance durable et l’économie socialement responsable. MSCI World et MSCI World SRI PAB Règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation)Règlement européen TaxonomieAccord de Paris Inflation Reduction Act Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale : La Martingale #81 - Faut-il investir dans l’épargne responsable ?Génération Do It Yourself #265 - Lancer une néobanque étape par étape pour verdir le secteur bancaire (à 27 ans) Génération Do It Yourself #378 - L’économie de la peur On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ou ici si vous préférez Spotify. Et pour recevoir toutes les actus et des recommandations exclusives, abonnez-vous à la newsletter, c’est par ici. La Martingale est un podcast produit par CosaVostra, du label Orso Media. Merci à notre partenaire Louve Invest de soutenir le podcast. Choisissez parmi plus de 50 SCPI rentables et bénéficiez d'un cashback de 3% sur les frais de souscription.
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  • #206 - La SARL de famille, mieux que la SCI pour votre location meublée ? - Yasmina Brasseur

    #206 - La SARL de famille, mieux que la SCI pour votre location meublée ? - Yasmina Brasseur
    Mar 21 2024

    Le sujet :

    La SARL de famille est une forme sociale particulièrement bien adaptée à la location meublée. Elle présente de nombreux avantages en matière de responsabilité, de fiscalité, de cession et de transmission. Ce type de société ne peut être formé que par des associés présentant un lien de parenté directe (parents-enfants, frères-soeurs, grands-parents) ou un lien matrimonial (mariage ou même PACS).

    L’invité du jour :

    Yasmina Brasseur est Ingénieure Patrimoniale Senior chez Bred Banque Privée. Elle apporte son expertise juridique et fiscale pour la structuration du patrimoine financier et immobilier des particuliers.

    Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Yasmina Brasseur nous explique tout ce qu’il faut savoir sur la SARL de famille dans le cadre de la location meublée :

    • Qu’est-ce qu’une SARL de famille (aussi connue sous le nom de SARL de gestion immobilière) ?
    • En quoi la SARL de famille est-elle plus intéressante que la SCI en location meublée ?
    • Quels sont les avantages de la SARL de famille en matière de donation et de succession ?
    • Quels sont les nouveaux seuils et taux en location meublée avec la Loi de Finances 2024 ?
    • Quels conseils pratiques pour constituer une SARL de famille ?

    Avec en prime, des exemples chiffrés d’un cas de cession pour démontrer les différents résultats entre SARL de famille et SCI.

    Pour suivre Yasmina Brasseur :

    • Son profil LinkedIn : Yasmina Brasseur

    Ils citent les références suivantes :

    • OVNI Capital société de capital-risque spécialisé dans les start-up françaises
    • Soul Invest plateforme de crowdequity
    • Anaxago groupe pionnier du financement participatif et conseil en investissement financier
    • Régime fiscal de la location meublée touristique depuis la Loi de Finances 2024

    Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

    • #199 - Investir aux côtés des meilleurs business angels grâce au SPV
    • #204 - Location saisonnière : le secret pour contourner toutes les limites
    • #107 - La vraie rentabilité de l’immobilier locatif

    On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ou ici si vous préférez Spotify.

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    1 hr and 3 mins