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  • T2 E6 – Valorar y modificar un swap: ¿en qué se parece a estimar el precio de una casa?

    T2 E6 – Valorar y modificar un swap: ¿en qué se parece a estimar el precio de una casa?
    Aug 31 2023
    Tras llegar a Centroamérica, la compañía de Carlos y Sofía está reportando grandes excedentes. Por esta razón, la junta directiva de la empresa decide que la deuda que habían adquirido tiempo atrás para ejecutar el plan de expansión podría pagarse en menos tiempo.

    Ahora nuestros protagonistas se enfrentarán a un nuevo reto: diseñar una estrategia para modificar el swap vigente y así, utilizar los excedentes de liquidez para reducir el plazo del crédito.

    ¿Qué nuevos conceptos deberán aprender sobre este instrumento de cobertura? ¿Qué implica esto para ellos? ¿Lograrán superar este nuevo reto que les puso la junta directiva?

    5 temas que aprenderás en este episodio
    1. ¿Qué es la valoración de un swap y cuáles son los elementos clave para evaluarla? 2.
    2. Ejemplo cotidiano de valoración de un swap.
    3. ¿Qué significa que el swap debe ser espejo de la partida cubierta?
    4. ¿Es posible realizar modificaciones en un swap?
    5. ¿Cuándo se debería considerar deshacer un swap?

    Si deseas saber más, escríbenos a la Mesa de Dinero de Bancolombia al correo: evmesaneg@bancolombia.com.co
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    13 mins
  • T2 E5 - Swap de inversión: una gran alternativa para rentabilizar los excedentes de la compañía

    T2 E5 - Swap de inversión: una gran alternativa para rentabilizar los excedentes de la compañía
    Jul 27 2023
    La compañía de Carlos y Sofía, por fin logró su cometido de llegar a Centroamérica y tras un año de operaciones, los resultados son inmejorables. Y ahora, nuestros protagonistas se enfrentan a un nuevo desafío: rentabilizar los excedentes.

    Para lograrlo, acudirán a un “viejo conocido”: el instrumento financiero swap. Sin embargo, en esta ocasión deberán investigar a fondo para diseñar de la mejor manera una estrategia sólida de inversión y así evitar que la caja quede ociosa.

    5 temas que aprenderás en este episodio
    1. ¿Los instrumentos financieros swap sirven para construir estrategias de inversión?
    2. ¿Cómo se estructura una estrategia de inversión con un swap?
    3. ¿Cuáles son las estrategias de inversión más conocidas con un swap?
    4. ¿De qué depende que esta estrategia sea una buena alternativa para una empresa?
    5. ¿Cuáles son los riesgos de una estrategia de inversión con un swap?

    Si deseas saber más, escríbenos a la Mesa de Dinero de Bancolombia al correo: evmesaneg@bancolombia.com.co
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    11 mins
  • T2 E4 – “¿Qué es un swap financiero y qué relación tiene con las tareas del hogar?"

    T2 E4 – “¿Qué es un swap financiero y qué relación tiene con las tareas del hogar?"
    Jun 29 2023
    Carlos y Sofía sienten que el plan de expansión está a punto de desmoronarse cuando el banco les niega el crédito con las condiciones que ellos soñaban: tasa fija, trimestral y en dólares.

    Sin embargo, se enteran de la existencia de un instrumento financiero llamado swap, que les permite cambiar el indicador para calcular los intereses del crédito de tal forma que se adapte mejor a sus necesidades y continúen con sus planes de crecimiento. ¿En qué consiste el swap? ¿Cómo funciona este instrumento? ¿Qué se necesita para tomarlo? ¡Entérate en este episodio!

    5 temas que aprenderás en este episodio
    1. ¿Qué es un swap?
    2. ¿Cómo sería un swap en nuestra vida cotidiana? (Analogía entre un swap financiero y las tareas del hogar).
    3. ¿Cómo funciona un swap?
    4. Tipos de swaps: IRS (Interest Rate Swap) y CCS (Cross Currency Swap).
    5. Requisitos para cerrar un swap.

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    11 mins
  • T2 E3 – “SOFR, IBR, IPC o UVR: ¿cuál es la mejor opción para mi empresa?”

    T2 E3 – “SOFR, IBR, IPC o UVR: ¿cuál es la mejor opción para mi empresa?”
    May 29 2023
    La compañía de Carlos y Sofía se prepara para hacer una nueva financiación que les permita continuar su proceso de expansión hacia Centroamérica.

    Por eso, en este tercer episodio, nuestros personajes deber evaluar rigurosamente en qué moneda toman el crédito, definir si lo hacen en tasa fija o variable, la periodicidad y, el indicador al que estará atada la tasa. ¡Una decisión incorrecta complicaría los planes de expansión de la compañía!

    ¿Qué crees que harán? Acompáñanos y descúbrelo.

    5 temas que aprenderás en este episodio
    1. ¿Qué son las tasas de interés de referencia y cómo se forman?
    2. Indicadores existentes: SOFR, IBR, UVR e IPC.
    3. Tres tipos de endeudamiento.
    4. ¿Qué es la estructura a plazos?
    5. Buenas prácticas relacionadas con el endeudamiento.

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  • T2 E2 – “Nunca pensé que los anuncios del banco central impactaran tanto a mi negocio”

    T2 E2 – “Nunca pensé que los anuncios del banco central impactaran tanto a mi negocio”
    Apr 27 2023
    Confiar ciegamente en las proyecciones y dejar de lado los mensajes de los bancos centrales puede ser un gran error.

    En nuestro segundo episodio, Carlos y Sofía reflexionan sobre los descuidos que tuvieron al momento de hacer las proyecciones del plan del expansión y, descubren que monitorear las decisiones (y hasta el tono) de política monetaria del banco central, es un factor clave para tomar decisiones estratégicas de negocio.

    5 temas que aprenderás en este episodio
    1. ¿Qué es la política monetaria de los bancos centrales?
    2. ¿Cómo toman decisiones de política monetaria los bancos centrales?
    3. Importancia de monitorear las decisiones de política monetaria.
    4. Impacto de las decisiones de política monetaria en los negocios.
    5. ¿Por qué es tan importante el tono y las señales que dan los bancos centrales?
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  • T2 E1 - "No estimé los escenarios de tasas de interés": ¿qué podría salir mal?

    T2 E1 - "No estimé los escenarios de tasas de interés": ¿qué podría salir mal?
    Mar 30 2023
    ¿Te imaginas poner en riesgo el plan de expansión de una compañía por no considerar diferentes escenarios estresados de tasa de interés? Sí, aunque parezca increíble, ¡puede ocurrir!

    Acompáñanos en este episodio y conoce cómo Carlos y Sofía viven una gran pesadilla al enterarse que, por no estimar la viabilidad de su plan en función de diferentes escenarios de tasas de interés, los planes de crecimiento en Centroamérica se pueden ver afectados.

    ¿Cómo solucionarán este lío? ¿Qué le dirán al gerente? Conoce las respuestas a estas y otras preguntas en este episodio.



    5 temas que aprenderás en este episodio
    1. Importancia de la tasas de interés e impacto en los negocios.
    2. ¿A qué negocios les impacta la tasa de interés?
    3. ¿Qué pasa si no mido el riesgo?
    4. Objetivos de gestionar el riesgo.
    5. ¿Cómo aterrizar una política de gestión de riesgos?

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    9 mins
  • T1 EP6: La contabilidad, una radiografía a los resultados de tu estrategia de cobertura

    T1 EP6: La contabilidad, una radiografía a los resultados de tu estrategia de cobertura
    Jan 26 2023
    ¿Qué resultados has obtenido al realizar las coberturas cambiarias? ¿Has cumplido tus objetivos de gestión del riesgo al cubrirte? ¿Has visto qué sucede en la contabilidad de tu empresa cuando tomas las coberturas? Si aún no has identificado estos importantes elementos, puede ser hora de que hables con tu contador.

    En esta última entrega sobre riesgo cambiario te contamos cómo Javier y Alberto, los personajes de esta serie, han recogido los frutos de su gestión de riesgos y cómo esto se ha visto reflejado en la contabilidad de su negocio.

    Ten en cuenta: Bancolombia no actúa como asesor jurídico o contable de sus clientes, por lo que sugerimos consultar siempre con tu asesor de confianza y contar con nuestro apoyo para resolver inquietudes de la mano de los expertos en estrategias de cobertura.

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  • T1 EP5: ¿Estática o dinámica? Tipos de estrategias para cubrir tu negocio del riesgo cambiario

    T1 EP5: ¿Estática o dinámica? Tipos de estrategias para cubrir tu negocio del riesgo cambiario
    Nov 28 2022
    Las estrategias de cobertura evolucionan no solo por cambios en el mercado sino también por la evolución que presentan los negocios. En este nuevo episodio Alberto y Javier descubren que sus importaciones y exportaciones han crecido tanto en el último año que su estrategia de cobertura ya no se adapta a la realidad de su negocio.

    Te contamos cómo puedes definir la estrategia de cobertura para tu empresa. Qué son las coberturas estáticas y las dinámicas. Y te explicamos cómo funciona cada una para cubrirte de la manera más eficiente ante el riesgo de las variaciones de la tasa de cambio.

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    14 mins