Parcours atypique, enfance choyée, issu d’un milieu social plutôt favorisé dans lequel, pourtant, l’argent était un sujet tabou, mon nouvel invité est un modèle à suivre.

Sa première expérience avec la gestion de patrimoine fut sa propre relation avec un conseiller en gestion de patrimoine (CGP), concernant un investissement Pinel. Une expérience décevante qui aurait pu l’éloigner du métier, mais c’était sans compter sur son envie de creuser le sujet et la fonction. Et c’est suite à un accident de moto et une longue période de rééducation que sa vie va plonger dans sa future destinée.

Aujourd’hui, il est un CGP accompli, investi dans sa société Montparnasse Gestion, et il aborde tous types d’allocations en se spécialisant dans le conseil et la stratégie.

Si vous cherchez un épisode qui vous apprend comment construire un profil en parfaite adéquation avec votre nature, c’est clairement celui-ci que vous devez écouter !

Comment se servir de sa propre expérience personnelle pour devenir un conseiller crédible et avisé ?

Comment accompagner tout type de profils, âges et catégories sociales, sans faire de choix de clientèle ?

C'est mardi, et comme chaque mardi, je vous propose un nouvel épisode de Passion Patrimoine.

Cette semaine, c’est Julien Vrignaud, CGP et surtout chef d’entreprise !

De formation en banque, finance, management et stratégie de développement d’entreprises, mon invité s’est spécialisé dans la création d’outils et applications avec un positionnement spécifique, tel que le développement de plateformes tech.

Il s’est ensuite rapidement dirigé vers des modèles proactifs de détection de leads et de génération de rendez-vous utiles. Dès 2009, il monte son propre cabinet afin de se lancer dans la grande aventure, et ça paye !

Un parcours rigoureux, un positionnement avant-vente et le développement d’applications thématiques, il y a chez mon hôte l’incarnation parfaite du chef d’entreprise stratégique et visionnaire.

Si vous cherchez à vous démarquer, à anticiper les tendances, à avoir une spécialisation qui vous passionne et vous transcende, cet épisode est fait pour vous !

Julien Vrignaud : « ...quand tu fais ce métier-là, le juridique prend une part monstre, c’est long, hyper chronophage, les normes changent tout le temps. Du coup, on a créé un site pour les CIF et constitué notre propre écosystème pour être le plus agiles possible... »

Aujourd'hui dans Passion Patrimoine, je vous propose un épisode sur un profil qui pourra vous apporter une grande aide technique.

Mon invité s'appelle Olivier Pecqueur. Il est fiscaliste expert chez GMV Notaire.

Il n'est ni CGP ni asset, mais il fait partie de ces conseils précieux dont vous devez vous entourer, afin d'apporter à vos clients une expertise et une singularité qui vous permettront de vous démarquer.

Olivier s'est spécialisé en stratégie patrimoniale et en transmission d'entreprises dans une étude de notaires.

Aujourd'hui nantais, fils d'un père chef d'entreprise, il a très vite été happé par le droit d'entreprise, la fiscalité et l'aspect juridique.

Écoutez cet épisode qui est absolument incontournable si vous avez besoin de vous spécialiser ou d'en apprendre davantage sur toutes les thématiques liées aux frais de notaire, à l'acquisition, à la transmission et à la répartition en SCI.

Autant de conseils précieux à apporter à vos clients que je vous propose dans cet épisode, une émission qui aborde différentes thématiques telles que la prévoyance, la fiscalité et la fixation de la valeur des biens.

Bonne écoute !

Olivier Pecqueur : « Ce qu'il faut savoir, c'est que le notaire est simplement un collecteur d'impôts. Il ne collecte qu'une partie des taxes qui revient à l'État… Avant, le contribuable oubliait volontairement ou involontairement de déclarer… et l'État s'est donc déchargé sur le notaire. »

Si vous recherchez un épisode qui aborde les techniques, la passion et le marché obligataire, c’est précisément celui-ci qu’il faut écouter.

Mon invité, Nicolas Schrameck, ne semblait pas destiné à s'intéresser à la gestion privée. Il rêvait plutôt de musique après de longues études au conservatoire. Pourtant, c'est lors d'un premier stage qu'il se passionna pour ce domaine, grâce à un mentor qui lui ouvrit clairement la boîte de Pandore.

Cet épisode est un véritable témoignage sur l'importance et la place essentielle d’un seul échange dans ce qui peut constituer un destin !

C'est à Londres que mon hôte a découvert et s'est spécialisé dans les actions convertibles, une classe d'actifs qui se présente clairement comme une opportunité après trois années complexes.

Apprenez la spécificité de cette allocation, maîtrisez ses rouages ainsi que les distinctions entre les actions classiques et les obligations sécuritaires.

Devenez un conseiller redoutable qui évolue au fil de nos épisodes !

Nicolas Schrameck : « Il n’y jamais eu un crash obligataire comme celui que nous venons de vivre en 15 ans… et pourtant, il n’y a jamais eu, non plus, une performance comme celle-là avant ce crash ! »

L’épisode que je vous propose aujourd’hui est passionnant qui soulève une des problématiques les plus controversées, tant du point de vue personnel que professionnel : le prix d'un divorce !

Le divorce et ses conséquences sur le patrimoine acquis par l’un ou l’autre des conjoints, mais surtout par la femme. Pas la femme contre l’homme ou les hommes, mais la femme qui souhaite se protéger, et surtout protéger ses enfants, notamment ceux issus d’un premier mariage.

Travailleuse acharnée et jeune fille rebelle, mon invitée s’est longtemps cherchée sans se limiter. C'est à la Sofres que son destin a commencé, avec un CDI qui lui a ouvert le champ des possibles.

Plus tard, à la suite de son propre divorce, elle a réalisé la complexité et le vide abyssal des informations sur les droits d’accès au patrimoine pour les enfants issus d’un premier mariage. Elle en a fait son cheval de bataille, ce qui a marqué les débuts de son identité et de sa spécificité en tant que Conseillère en Gestion de Patrimoine (CGP) aujourd'hui.

Partageant son quotidien entre sa passion, le sport, et sa soif intense de voyage et de liberté, Karine Houitte a aujourd'hui les clients qu'elle choisit. Ces clients lui ont aussi permis de faire la paix avec son passé douloureux, grâce à sa relation profonde avec les gens et sa grande résilience face à la vie.

Un épisode qui aborde les non-dits, les tabous de notre société.

• Comment, lors du premier rendez-vous découverte, dépasser les premières impressions et aborder les problèmes réels des clients ?
• Comment accéder aux secrets les plus intimes, mais aussi les plus complexes de nos clients, pour leur offrir ainsi un conseil pertinent et unique ?

Découvrez cet épisode de cette CGP hors norme, redoutablement libre, dont la passion et le mode de vie lui ont donné des airs de guerrière et d’Amazone.

Karine Houitte : "Comment je fais pour ne pas me faire rincer une seconde fois et protéger mes enfants afin qu’il y ait une équité entre eux... Je consulte des amis, des juristes, des notaires, des assureurs... et tous veulent me vendre quelque chose... Tout cela m’insupporte !"

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L’épisode que je vous propose aujourd’hui raconte l’histoire de Romain D’Agnano, CGP à Bordeaux, fervent défenseur de la parité et de la justice.

Si Romain se rêvait homme politique d’envergure et adhéra très jeune à un parti politique de sensibilité de gauche, c’est le droit qui lui permit de revoir sa copie et d’avoir un coup de cœur pour les droits de succession et les droits civils.

Mon hôte est un homme paradoxal, à la fois attiré par l’éthique, la vertu et le conseil. Il est aussi un redoutable chef d’entreprise au service des plus discrets, de ceux qui ont le moins accès à l’information financière et économique pour laquelle il a avoué sa vie.

Son discours est juste, incisif, percutant dès lors qu’il parle des travers de la société et des problématiques d’accession à la richesse. On sent l’homme politique derrière, investi, redoutable, aiguisé, dès lors qu’il débute son analyse de la société et sa critique du conseil.

Si vous voulez avoir une analyse plane et en relief d’une certaine approche de la GP, écoutez l’épisode de Romain, qui parle en toute transparence des manquements et des lacunes de l’accession à la finance et à la richesse.

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Mon nouvel épisode est absolument crucial pour tous ceux qui se trouvent entre deux phases de réflexion.

La première concerne ceux qui hésitent à prendre un associé ou à s’associer, que ce soit à deux ou à plusieurs. La seconde porte sur le choix entre rester indépendant ou s’associer, voire se faire racheter par un cabinet plus conséquent. Un tel cabinet, en nous offrant les moyens de construire, d’apprendre et de bénéficier de soutien et d’un large réseau, peut également absorber notre individualité et notre identité.

Dans cet épisode, Antoine Cauchy, co-fondateur de Treeefle CGP en gestion privée pour dirigeants d’entreprise, revient sur une carrière déjà très fournie malgré son jeune âge.

Originaire du Nord et partageant sa vie entre Lille, Paris et Rouen, marqué dès la fin du lycée par son oncle, qui lui a très tôt inculqué la passion de la gestion privée dès l'obtention de son baccalauréat et son entrée à l'université, mon invité se livre avec authenticité et justesse sur les étapes qui ont jalonné la construction et la réalisation de son projet professionnel.

Sans détour, il revient sur son expérience d’absorption par un gros groupe et sur sa soif intense de liberté, sans pour autant négliger ou critiquer le soutien qu’il a reçu à un moment donné de sa vie et la relation extra-professionnelle extraordinaire qu’il a vécue avec ses 16 associés.

Sans détour, ni gueule de bois, quand il parle des mauvaises performances en gestion privée de ces trois dernières années, ou quand il évoque sa volonté de ne pas avoir de clients qui répartissent leurs avoirs dans différents organismes, mon invité nous offre un épisode authentique et plein de bon sens !

Antoine Cauchy : « S'il y a une chose que j’ai vraiment apprise sur les relations entre associés, et nous étions 16 associés, c’est que, sorti du comité exécutif ou du conseil de direction, on est d’accord pour ne pas être d’accord. »

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Bienvenue à tous dans ce nouveau Grand Talk de Passion Patrimoine consacré à l’immobilier.

Tout comme les oiseaux, les crocus, les jonquilles… le marché de l’immobilier entame sa sortie de l'hiver après un marché 2023 fortement marqué par une baisse importante des transactions d'achat-vente.

950 000 ventes sur l'année, une chute de 15 % par rapport à 2022, une baisse des taux qui semble bel et bien s'amorcer après une envolée drastique de ces derniers sur plusieurs mois consécutifs avec comme conséquence un arrêt net des transactions et une crise immobilière explosive.

• Mais où en sommes-nous concrètement ?
• Est-ce que la reprise est amorcée ?
• Que sera 2024 et y aurait-il des secteurs à double vitesse ?

J’ai donc eu envie de questionner trois experts dans ce nouveau Grand Talk, dans l'idée d'avoir les idées un peu plus claires.

Un nouvel épisode avec Aurélie Pelloquin, indépendante, Stéphane Van Huffel, DG de Net investissement & Leemo, et Matthieu DEGLI INNOCENTI, trois experts immo que j’ai déjà reçus dans Passion Patrimoine et avec qui nous allons refaire un point précis sur la situation en France en ce printemps plutôt encourageant.

LE GRAND TALK DE PASSION PATRIMOINE à écouter absolument.

Stéphane Van Huffel : « Pour moi, il n’y a pas de crise immobilière... ce n’est qu’une crise des taux et à partir du moment où l’on va observer ce qu’il va se passer sur les 6 prochains mois concernant les taux et les décisions des banques, le marché va se redresser... »

Aurélie Pelloquin : « Je pense que la stabilisation des taux rassure. Sur le terrain, les gens ont besoin de sécuriser leur achat, de visiter plus de biens et d’être sûrs de bien acheter. »

Matthieu Degli Innocenti : « Je suis assez convaincu que la compétition qui va s'installer entre les banques, les taux d'intérêt qui vont baisser, vont donner des marges de manœuvre côté investisseurs pour aller chercher des fonds propres minimum plus faibles. »

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